Миллиард для фирмы-однодневки

В «Фонде консолидации банковского сектора» разбираются, с какими целями за день до банкротства из «Промсвязьбанка» была выведена гигантская сумма.

23 марта «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора», исполняющая функции временной администрации по управлению ПАО «Промсвязьбанк», обратилась в суд с иском о признании недействительными ряда сделок, совершенных прежним руководством «Промсвязьбанка» 14 декабря 2017 г., за один день до введения в банке временной администрации.

14 декабря 2017 г. «Промсвязьбанк» заключил договор об открытии кредитной линии с АО «Галс» на 1 млрд руб. и в тот же день зачислил на счет АО «Галс» 845 млн руб. По данным ЕГРЮЛ, уставный капитал АО «Галс» составляет 35 тыс. руб. Фирма зарегистрирована по адресу массовой регистрации. А учредитель является учредителем еще 33 юрлиц. Контактных телефонов компания не имеет, чистые активы отрицательны (минус 400 тыс. руб.). На представленном адресе компания физически не находится. Кредитный комитет не проводился, кредит ничем не обеспечен.

Договор со стороны «Промсвязьбанка» подписывал сотрудник банка, который был принят на работу 12.12.2017 г., однако после введения временной администрации ни разу не появлялся на работе. При этом в «Фонде консолидации банковского сектора» считают, что данный сотрудник подписывать открытие такой кредитной линии не мог. Оригинал и копия доверенности на данного сотрудника не передавались временной администрации. Перед подписанием договора банк не запрашивал у заемщика стандартные для этой процедуры документы и даже не формировал кредитное досье, что, по оценкам ЦБ, является вопиющим нарушением работы кредитной организации.

Сюжет мог бы оказаться простой историей о том, как в преддверии падения банка его акционеры вывели почти миллиард рублей живых денег на подставную компанию АО «Галс», если бы не последующие движения денежных средств с АО «Галс».

Так, на предварительном заседании Лефортовского  районного суда г. Москвы по иску временной администрации выяснилось, что АО «Галс» 14 декабря 2017 г., в свою очередь, перечислило 62,5 млн руб. на счет физического лица — Черкасова М.А., а тот сразу же погасил этими деньгами свой кредит в «Промсвязьбанке», а 782 млн руб. ушли на счет АО «ХК «ГВСУ Центр» — одного из крупнейших застройщиков Московского региона, и тут же были перечислены в счет погашения своего кредита в «Автовазбанке» (дочерний банк «Промсвязьбанка»). В АО «ХК «ГВСУ Центр» от комментариев отказались, однако отметили, что никаких связей с АО «Галс» на сегодняшний день не имеют. На практике это может означать только одно — что бывшие собственники «Промсвязьбанка» совместно с менеджерами АО «ХК «ГВСУ Центр» в последний момент закрывали какую-то схему, настолько важную, что даже риск оспаривания этой сделки в последний день работы банка их не остановил.

Возможно, сотрудники «Промсвязьбанка» не испугались последствий, потому что ранее уже использовали АО «Галс» для вывода денег из своей банковской группы. Например, летом в 2017 г. на АО «Галс» без документов и кредитного досье был выдан кредит в 125 млн руб. от банка «Возрождение» (входил в группу ПСБ). При этом, по словам источников, тогда эти деньги ушли на ИП Гуртовенко (сотрудница Черкасова М.А.) и ИП Долина (бывший генеральный директор, а ныне член Совета директоров АО «ХК «ГВСУ Центр» Андрей Долин).

Инициалы Черкасова М.А. в иске временной администрации ПСБ совпадают с именем Черкасова Михаила Анатольевича — предпринимателя, вице-президента Федерации дзюдо России, миноритарного акционера АО «ХК «ГВСУ Центр» и партнера Дмитрия Ананьева по ряду проектов. В «Фонде консолидации банковского сектора» считают, что действия ПСБ 14 декабря 2017 г. полностью согласованы прежним руководством банка и Михаилом Черкасовым и были направлены на то, чтобы заместить долг от Михаила Черкасова на долг неплатежеспособного заемщика — АО «Галс». Более того, по словам источников из временной администрации, установлено, что АО «Галс» контролируется Михаилом Черкасовым и Дмитрием Ананьевым.

В суде «Фонд консолидации банковского сектора» заявил, что указанные действия были совершены группой лиц в один день с нарушением всех нормативов ЦБ РФ и причинили ущерб «Промсвязьбанку» на 845 млн руб., в связи с чем просили признать сделку ничтожной и сообщили, что материал готовится к передаче в правоохранительные органы.

А теперь начинается самое интересное. Что же за сделку размером в 782 млн рублей пытались прикрыть бывшие собственники «Промсвязьбанка», АО «Галс» и Черкасов М.А.?

Судя по картотеке дел арбитражных судов, АО «Галс» в начале 2018 г. подал заявление на банкротство ЗАО «ФЦСР», причем в иске указана та же сумма 782 млн рублей. ЗАО «ФЦСР» — еще один крупный застройщик, который находится на особом контроле у московских властей. ФЦСР ведет строительство «Триумфального квартала» (ранее проект назывался «Кутузовская миля»), дольщики которого ранее пострадали от мошеннических действий Сергея Полонского. В марте 2016 г. новые акционеры ФЦСР смогли обеспечить обманутых дольщиков договорами долевого участия с тем, чтобы выдать им квартиры в конце 2018 — начале 2019 г. (напомним, что строительство комплекса не велось с 2004 г., правоустанавливающие документы на метры у дольщиков отсутствовали). В настоящее время строительство ведется полным ходом.

Источники в ФЦСР говорят, что никогда не имели никаких контрактов с АО «Галс», но бывшие акционеры компании работали с «Промсвязьбанком», который был одним из кредиторов проекта. Все взаиморасчеты с банком были произведены новыми акционерами уже больше года назад. Получается, что перед введением временной администрации «Промсвязьбанк» не только прокредитовал фирму-однодневку почти на миллиард рублей, но и ранее переуступил на АО «Галс» свои права требования к ФЦСР. Из материалов арбитражных дел видно, что еще в декабре 2016 года, опять же в один день, «Промсвязьбанк» перечисляет на счета АО «ХК «ГВСУ Центр» 782 млн руб., «ГВСУ Центр» тут же дал займ на 782 млн рублей компании, образованной менее полугода назад —  АО «Галс». Та в свою очередь оплатила этими деньгами права требования к ФЦСР, купленные у опять же «Промсвязьбанка», т. е. деньги пробежали по кругу внутри банка за один день. Каким образом была оформлена эта сделка и как был выведен этот актив с баланса банка, в «Фонде консолидации банковского сектора» еще разбираются, но уже сейчас очевидно, что группа лиц, действуя согласованно, использует эти права требования с тем, чтобы осуществить рейдерский захват ЗАО «ФЦСР».

Вот только зачем им это надо — непонятно. Денег у фирмы-однодневки, на которую незаконным путем были выданы средства проблемного банка, на достройку объекта не то что не хватит — их просто нет. Возможно, АО «Галс» хочет получить доступ к счетам ФЦСР, на которых лежат деньги дольщиков, вложивших средства в квартиры, а также к строительной технике, которая работает на площадке, с тем, чтобы вывести из компании эти активы.

Казалось бы, все описанные выше события могли происходить в 1990-х. Но представить, что в конце 2017 г. один из крупнейших банкиров страны, а также предприниматель, который дружит с влиятельными людьми, могут вот так взять и впрямую вывести почти один миллиард рублей из «падающего» банка, что наносит ущерб как вкладчикам банка, так и дольщикам одного из самых сложных строительных проектов Москвы, кажется, невозможно. Но, судя по материалам арбитражных дел, это все происходит в наше время… Вопрос только в том, как действия указанных лиц будут оценены надзорными органами? Кому это надо?

Источник — ИА «Волга-Каспий»

Источник: rosbalt.ru

Добавить комментарий